中國財富管理系列論壇
來源：廈門小魚網(wǎng) 發(fā)布時間：2017-06-23 10:17:26
? 第一是“學(xué)習(xí)”
企業(yè)需在面對新的變化和挑戰(zhàn)時,思考是要被動應(yīng)對還是主動求變。企業(yè)要學(xué)會利用科技和模式創(chuàng)新去引領(lǐng)所在的行業(yè)，要主動發(fā)起進(jìn)攻，抓住價值的源頭。中國企業(yè)要通過學(xué)習(xí)走出去，實現(xiàn)全球化、國際化。中國企業(yè)家未來在世界，中國的高凈值、超高凈值人士未來也在世界。
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? ?第二是“出?！?/span>
過去，我國企業(yè)家主要是基于對外開放，從事貿(mào)易和制造業(yè)等，而如今全球化已深入到每一個領(lǐng)域。我們讓小孩去海外接受教育，我們到海外去旅游、生活，享受醫(yī)療健康服務(wù)；國家層面，“一帶一路”戰(zhàn)略等也都在強調(diào)出海。所以，未來個人、家庭、企業(yè)做的更好、更有發(fā)展的選擇就是出海，做世界性的公民和世界性的投資人。
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??第三是“股權(quán)投資”
如今，中國理財市場的一個鮮明趨勢是由固定收益類產(chǎn)品過渡到權(quán)益類產(chǎn)品。過去十年間那種夢境般的兩位數(shù)的回報、短期理財產(chǎn)品，還有國家信用、剛性兌付的機會已經(jīng)一去不復(fù)返了，短線的投機逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)殚L期的投資，資產(chǎn)配置的重要性越發(fā)凸顯。
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所以，真正的財富管理從資產(chǎn)配置開始。舉例來說，資產(chǎn)配置指的是一億的投資資產(chǎn)，要按一定比例配置在一級市場、二級市場、房地產(chǎn)市場等不同資產(chǎn)類別中；且房地產(chǎn)不一定是買房子或商鋪，還可以通過投資房地產(chǎn)私募基金的方式把握全球房地產(chǎn)的機會。
宜信財富作為中國頂級的財富管理機構(gòu)，服務(wù)兩類人群，一類是高凈值超高凈值客戶，他們可以做這種長期投資，通過這種母基金的方式來分散風(fēng)險，同時可以長期有這種兩位數(shù)的回報。比如說像風(fēng)險投資，私募股權(quán)，像對沖基金、基本類類的這樣的投資方式，像房地產(chǎn)基金等等，但是這些的確對我們服務(wù)的另外一類客戶叫做大眾富裕階層是不適用，因為這樣的人群只有幾十萬，一兩百萬，兩三百萬的可投資資產(chǎn)，最適合他們的方式是什么？就是智能投顧的方式，他們?nèi)绻较褚诵咆敻猾@得人工理財規(guī)劃師服務(wù)的可能性是不太大，因為他們的投資量比較小，但是現(xiàn)在科技的進(jìn)步可以讓他們在手機之中擁有一個屬于他們的個性化的理財機器人，可以幫助理財者基于它的風(fēng)險偏好，基于生活和理財?shù)哪繕?biāo)形成一籃子的資產(chǎn)配置的組合，而且理財者可以擁有它20年、30年，而且機器人都會幫助他進(jìn)行24×7的跟蹤，如果再需要有調(diào)整的情況下機器人也會進(jìn)行這樣的調(diào)整。機器人理財來講要比活人的優(yōu)勢大，成本非常低，而且吞吐量是非常大的。我們看幾個報告就已經(jīng)比較累了，但是機器人來講一中就可以看上千份的報告。所以說是有很大的優(yōu)勢。未來三年五年十年之后，中國的中產(chǎn)階層大眾富裕階層會有屬于自己的理財機器人，可以有一個長期擁有的科學(xué)的長效的合理配置的資產(chǎn)組合。
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